女子“唯品会”网购办理退款 被骗走四万元
银行卡设置了每日转账上限,骗子一次一次套取手机验证码转款;银行方面发现资金变动频繁,对银行卡进行了预警冻结,骗子说服受害人解除冻结还开通了网上大额转账,近日,湖北十堰一女子被骗子分多次骗走4万元现金。
5月18日下午6时许,十堰警方接到肖女士报案,称其因为一笔网上购物退款,被骗子骗走了银行卡上的4万余元现金。接报案后,民警对整个发案过程进行了了解,发现肖女士在整个被骗过程中,有多次止损机会,但是她一直按照骗子的要求操作,最后一张银行卡上的4万余元现金被骗子取光。
5月17日,肖女士在“唯品会”购买了一些商品。当天下午3点多,肖女士接到一个电话,对方称自己是和“唯品会”合作的商家,肖女士订购的部分产品缺货,需要给肖女士办理退款,随后通过短信发给肖女士一个网络链接。肖女士的手机无法打开链接,对方又让肖女士到电脑上操作,并给了肖女士一个QQ号码以便联系。肖女士点开了对方QQ给的链接,发现和自己平时登录的“唯品会”退款页面一样,就将自己的银行卡账号、密码和手机验证码都输入了进去。谁知道刚刚输完,手机上就收到卡被被转走4998元的短信,正当肖女士惊慌不已的时候,又一条转走35400元的短信更是让肖女士凉了心。
肖女士立即与对方联系,询问对方卡内现金的去向,并质问对方是不是骗子,而对方反复强调出现现金异常,是因为肖女士操作失误,并承诺会将多转的钱分期退还给肖女士。正当肖女士将信将疑的时候,一条短信提示她卡内转入了5000元,可能真是自己错怪了对方,肖女士看到钱陆续回来了,就又按照对方的要求,先后告知了多次手机验证码。慢慢的,肖女士发现不对劲了,虽然卡内一直有钱打进来,可以只要她一告诉对方验证码,这些钱又被陆续转走了。当她再次询问对方,对方称是银行系统出了问题,现在卡已经被冻结了,让肖女士去银行把卡解冻,才能把钱退还到卡上。
由于期间肖女士一直和对方电话联系,直到此时,肖女士才发现自己手机上有多个安徽合肥一银行“0551-95533”的号码给她打来电话。当这个号码再次打来电话时,银行客服人员告诉肖女士,因为监控到她的银行卡短时间内有大笔资金频繁转出,怀疑被诈骗,所以冻结了她的卡,冻结时卡上还有5000元现金,银行方面建议肖女士核实账户转账信息后,再去当地的建设银行解冻。
收到这个电话后,肖女士没有马上去银行查询银行卡交易情况,而是再次和骗子客服取得了联系,对方坚称是因为银行系统问题,导致他们的转款又被打回来,并让肖女士马上去银行解冻银行卡,同时取消网上银行转账上限,以便一次性将所有的钱还给肖女士。
肖女士再次听从了骗子的话,开通了网上银行大额转账,并按照对方的要求在ATM机上进行了一系列操作,最后肖女士卡内的所有现金全部被转走,结果损失4万余元。
民警详细分析了整个案件经过,发现由于肖女士的银行卡设置了转款上限,所以骗子一次只能从卡内转走5000元现金。为了不让受害人发现,骗子将卡内不能转走的现金购买了基金。这样从账面上显示所有的现金都已支出。由于基金的买卖只能在本账户内进行,骗子并不能把剩下的钱转走,于是就想出了每次卖出5000元基金,让肖女士放心看到有钱转入,再骗取手机验证码,准备一笔一笔将4万元转完。期间,银行已通过系统发现了肖女士账户的异常情况,并及时冻结止损,可肖女士未详细咨询银行工作人员,而是开通了网上银行大额转款业务,致使卡内的5000元现金和购买基金的12000元也被全部转走。
民警提示:银行卡设置支付上限,使用手机密码器等等都是防范网络黑客和网络诈骗的有效手段,市民朋友可以在开通了网上银行的现金卡上使用。对于不明来历的链接,不要随便点击,更不要在来历不明的页面中输入自己的银行卡信息,特别是手机验证码。发现账户异常,一定要及时和银行工作人员沟通,不要轻易相信网上搜索到的“客服电话”,更不要按照对方的要求在ATM机上进行相关操作。(来源:人民网 文/朱晓慧 任中举)
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